电信网络诈骗瞄向“投资理财” 控制后台数据骗你没商量

手头有闲置资金的张某被拉进一个微信群后，听了“专家”在群里发表的投资意见后，3次投资均获得一定收益，结果没想到最后一次没赚不说，本金还赔了一大半。当河南省平顶山市公安局建设路分局民警找其核实相关情况时，他还半信半疑地说：“有赔有赚是很正常的事，我被这个投资平台骗了？”

5月27日，谈及此案，平顶山市公安局建设路分局政委王华伟向《法制日报》记者介绍说：“我们侦破的这起电信网络诈骗案，案值大，作案工具复杂，证据多为电子化的，取证难，作案手段隐蔽性强，社会危害性大。”

截至目前，该分局共抓获犯罪嫌疑人55名，缴获作案电脑130多台、手机200多部、银行卡200多张、硬盘44张，捣毁诈骗窝点3处，冻结涉案资金1100多万元。

此案仅是河南省公安机关打击电信网络诈骗的一个缩影。

河南省公安厅相关负责人介绍说，今年以来，全省公安机关共打掉电信网络诈骗犯罪团伙158个，刑拘嫌疑人员1324人，破获各类电信诈骗刑事案件8273起，缴获涉案手机卡3262张、银行卡2161张、手机及电脑2376部，冻结查扣涉案赃款1.25亿元、车辆59部、房产1处。

平台投资交易账户突然被平仓

“我通过微信交友群加入一个炒作‘富时中国A50指数’的平台，通过炒作稀土产品在平台上先后投资16.8万元，有赔有赚。但后来我发现，平台投资交易账户突然被平仓，所有资金无法提现。我打交易平台咨询电话，工作人员说这是暂时现象。我是不是被骗了？”李某到平顶山市公安局建设路分局案件侦办大队报案称。

民警根据李某提供的资金流、信息流等相关资料初查发现，该平台在境外，资金账户在广东，而炒作稀土产品的交易公司在包头，且具有合法注册手续。

是正常交易行为，还是涉嫌电信网络诈骗？建设路分局副局长关亚洲说，该案是新类型电信网络诈骗案件，隐蔽性强，具有迷惑性，民警经分析研判和参阅南方公安机关办理的相关案例，并请教证券交易方面的专家，认为该平台涉嫌电信网络诈骗，遂立案侦查。

“随着侦查深入，该案暴露出的问题越来越多。”关亚洲说，建设路分局抽调各警种精锐力量组成专案组，分头进行调查取证。

专案组民警在广州等地通过线上线下交叉核查发现，该案背后隐藏着一个公司化运营的电信网络诈骗团伙，该团伙以位于广州市天河区的某人力资源管理有限公司为幌子，通过微信以推荐股票或交易产品为由拉人入群，团伙成员在所谓“工作微信群”散播赚取巨额利润的图片，取得被害人信任后，吸引其投入大量资金，然后更改控制后台数据，骗取其大量钱财。

经过30多天的细致摸排、乔装跟踪，专案组初步查明整个网络诈骗团伙组织架构、人员层级，在广州市公安机关协助下，55名嫌疑人全部被抓获，作案用电脑等物证全部被固定。

理财“专家”推荐产品实现小赚

“被害人都是通过QQ、微信号受邀请入群的。实际上，这个群只有20人左右，目标客户最多2至3人，其余人均为团伙成员，也就托儿。”建设路分局案件侦办大队大队长张栋介绍说，微信群里会有一个人以帮人理财的“专家”身份出现，向群员推荐交易产品，团伙成员根据分工，有的提出质疑，有的会“现身说法”称前几天赚了钱，第二天，提出质疑者会称自己抱着试试看的心态赚了钱，并称要继续在“专家”引导下赚大钱。这样，目标客户在团伙成员引诱和利益诱惑下，就会投资一定数额资金试试赔赚，少则两三万元，多则四五万元，投资交易平台前几次会让其小赚，以便吸引其继续投资。

“当目标客户尝到甜头后，就会加大投资数额，投资交易平台就会让其亏本，并在数秒之内将其资金转走。如果客户发现上当受骗，在微信群里提出质疑，平台就会冻结其账户，群主就会将其踢出群。报案人李某就是因此被踢出群的。”张栋说，投资交易平台是虚假的，犯罪嫌疑人可以更改后台数据，可以操纵赔赚，也可以随意编造“暴发户”的信息引诱客户。

专案组进一步查明，这样的微信群有数十个，群主会不定期发送关于投资理财的视频资料，让群员了解投资理财的秘诀和窍门，一般维持15天左右即被解散或停止活动，具备较强的诱惑性和反侦查性。

民警在对主要犯罪嫌疑人进行讯问过程中，他们自认为犯罪手段隐蔽，证据固定困难，回答问题避重就轻，拒不供述犯罪行为，反复强调是正常交易行为。

专案组民警经走访证券类专家，对主要犯罪嫌疑人作案电脑存储文件进行梳理分析，并结合电子证据展开讯问，最终全面掌握该诈骗团伙的组织架构、诈骗手段和流程，拿到了至关重要的定案证据。

案件中许多嫌疑人也是受害者

“犯罪嫌疑人年龄都不大，大都是毕业不久的大学生，最大的也不超过30岁。其实，他们也是受害者。”建设路公安分局局长郭关照没有侦破大案后的喜悦。

郭关照说，随着信息技术的发展，电信网络诈骗犯罪案件呈现多种新特点，犯罪组织形式由“简单结伙”向“公司化”转变，组织日趋严密，采用企业化运作模式，实施流水线式的诈骗活动，犯罪技术更加隐蔽化和高科技化。

涉案的某人力资源管理有限公司，用人程序较为严格，每个员工都要通过面试。嫌疑人张某说，其大学毕业后到该公司应聘，面试官除考验其思维反应外，还要认真询问其是否经常上网聊天、是否熟悉电脑操作、是否会在网络上与人沟通等细节问题。

“刚开始，我不知道公司从事的是违法行为。后来才发现不像正常的公司。”张某说，公司给他们的薪酬待遇是底薪+提成，底薪3000多元，提成高时多达10万多元，提成来自微信群里目标客户的投资亏损额，客户亏得越多，他们的提成就越高。

“电信网络诈骗的巨大危害在于，其交易平台大部分设在境外，骗取的资金会被迅速转移，全部追回的可能性很小。”郭关照说。

截至目前，被公安机关刑事拘留的55名犯罪嫌疑人，除1名患病被取保候审外，其余54人均被平顶山市卫东区人民检察院批准逮捕。

办案民警提示说，请勿相信非官方网站、微信群、QQ群所提供的投资理财讯息，不要盲目进行网络投资理财，对操作流程不熟悉的投资最好向相关监管机构咨询其合法性，以免上当受骗。如果一旦进入这些交易平台，不要相信“股票分析师”“理财分析师”的推荐意见，也不要相信他们推荐的分析软件，如果发现被骗，应第一时间报警求助。（法制日报记者　赵红旗）